关于印发《文成县企业应急转贷资金使用管理操作细则(试行)》的通知
文 号: 文金融办发〔2020〕8号 发布机构: 文成县
公开日期: 2020-04-16 时效性: 有效

CWCD72-2020-0001

 

金融办发20208

 

关于印发《文成县企业应急转贷资金使用管理操作细则(试行)》的通知

 

各有关单位:

现将《文成县企业应急转贷资金使用管理操作细则(试行)》印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

文成县人民政府金融         文成县金融工作

工作办公室                服务中心

                            202049

 

 

 

文成县企业应急转贷资金使用管理操作细则(试行)

 

根据政府主要领导关于企业应急转贷资金1500万元经信局、县财政局移交至县金融工作服务中心的批示精神,温州市企业应急转贷资金使用管理操作细则(试行)(温金融办201923)、《文成县企业应急转贷专项资金管理办法》(文经信〔2019〕4号)要求,为进一步规范文成县企业应急转贷资金使用流程,强化资金监管,特制订本操作细则。

一、申请转贷资金需符合的条件

企业工商登记注册地在文成县范围内的,未出现资不抵债情况及在县域内银行融资的企业,如符合以下条件之一,可以申请本转贷资金:

1、企业有良好发展基础,主营业务稳定,因对外提供担保、履行担保义务而引发资金链断裂的;

2、因融资余额较大,在多家银行融资,且担保链复杂,易引发连锁反应,对本行业及文成龙头企业产生较大影响的;  

3、主业突出且业务正常、资金周转产生困难的。

申请企业存在下列情形之一的,原则上不得申请使用本转贷资金:

(一)企业生产经营活动停止半年以上的;

(二)近半年纳税记录中无增值税、营业税等体现企业生产经营活动税种的;

(三)贷款逾期三个月以上的;

(四)列入失信被执行人名单的。

二、转贷资金使用流程

一)企业申请

1.企业在贷款到期前15个工作日向贷款银行提出转贷申请。

2.申请须提交以下材料:《文成县企业应急转贷资金使用申请表》(附件1)(行业主管部门签署意见)、原贷款合同复印件、营业执照复印件、近三个月企业财务报表、近三个月企业纳税证明、申请材料真实性保证声明附件2)。(注:行业主管部门负责核实企业生产经营现状

3.以上材料一式三份,加盖企业公章;除原贷款合同、营业执照为复印件外,其余为原件,同时复印件携带原件进行核对;企业纳税证明当地税务部门出具。

(二)银行受理

1.企业将申请材料提交贷款银行,贷款银行3个工作日内对企业提交的材料进行真实性核实,经核实认为企业仍在正常生产经营,符合申请条件同意续贷的,在申请表签署意见,并签发《续贷承诺书》(附件3)。若为票据、信用证转为流动资金贷款的,贷款银行必须同时出具原业务贸易背景真实的承诺函(附件4)。

2.贷款银行联络员将企业申请材料、银行续贷手续材料整理汇总后送交管理银行(即转贷资金专户所在银行)。管理银行在3个工作日内对转贷材料进行初审,同意使用的,在申请表上签署意见。贷款银行收到同意通知2个工作日内与企业签订资金使用协议(附件5、附件6)并提交管理银行,贷款银行对企业协议签署的真实性负责。

县金融工作服务中心核准

县金融工作服务中心受理管理银行提交的转贷材料,(1)企业申报材料:申请表、经银行确认的原贷款合同复印件、营业执照复印件、近三个月企业财务报表、近三个月企业纳税证明、申请材料真实性保证声明;(2)银行相关材料:续贷承诺书及相关承诺函、资金使用协议。

县金融工作服务中心一般在3个工作日内组织审核,签署核准意见并开立转账凭证,由管理银行联络员取回核准材料。

(四)资金划转

1.管理银行取回核准材料和转账凭证后,通知贷款银行转贷业务联络员取回资料。管理银行根据县金融工作服务中心核准意见,将转贷资金划转至贷款银行临时存欠账户(内部过渡户)。

2.贷款银行根据县金融工作服务中心核准意见,按照续贷承诺书和银行信贷相关规定办理续贷手续,在约定时间内放贷。贷款银行应在收到转贷资金的当天,将转贷资金由临时存欠账户(内部过渡户)转入企业结算账户并归还企业贷款。转贷资金转入企业结算户时,贷款银行要做好资金安保措施,包括关闭企业网银、查询账户是否存在司法查封情况等,确保资金安全。若发生妨害资金安全的情况,则贷款银行不得再进行资金划转,应向县金融工作服务中心报告并实时归还资金。续贷资金划入企业账户的同时,本金及使用费用实时受托支付至管理银行转贷资金专户。

(五)使用期限、额度和费用

1.企业使用转贷资金的时间不超过5个工作日。

2.单笔转贷资金使用额度原则上不超过500万元,数额较大的,需分成多笔进行转贷,确因银行系统或其他原因不能分笔转贷的,需由贷款银行出具书面说明,由县金融工作服务中心同意后方可使用。

3.转贷资金使用费用每日按照万分之一点五计算,由银行一次性足额向企业收取,不足一天的以一天计算。

三、其他事项

(一)管理银行要落实专人专岗,负责转贷材料的初审、递送和转贷资金划拨、信息报送等工作。发生业务期间要密切关注转贷资金使用情况,每个工作日县金融工作服务中心报送转贷资金发放和归还情况(附件7)。若无发生转贷业务的,每月初向县金融工作服务中心寄送上月专户明细和凭证。

(二)贷款银行要确定1-2名业务精通、责任心强的同志作为联络员,可以实行AB岗,专门负责企业转贷资料的审核、递送等工作,每次向管理银行递送转贷申请材料时须携带身份证予以核对。转贷业务联络员、临时存欠账户(内部过渡户)、贷款银行印鉴、法人签章需提前报县金融工作服务中心和管理银行备案。未备案的银行不予使用转贷资金,未备案人员递送的材料,管理银行原则上不予受理。

(三)签订《续贷承诺书》、《文成县企业应急转贷资金使用协议》的银行原则上应为县级支行及以上级别,若县级支行及以上级别的银行授权乡镇支行级机构签发办理的,应向县金融工作服务中心出具承诺书,并承担全部责任。

 

附件:1.文成县企业应急转贷资金使用申请表.doc

      2.申请材料真实性保证声明.doc

      3.续贷承诺书.doc

  4.票据、信用证业务转贷承诺书.doc

      5.文成县企业应急转贷资金使用协议(三方).doc

      6.文成县企业应急转贷资金使用协议(双方).doc

      7.企业应急转贷资金发放归还情况表.doc

 

文成县人民政府金融工作办公室           202049日印发




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